Serviços de gestão de despesas

Quatro serviços para organizar as despesas fixas, desde a primeira conversa até ao plano escrito, explicados passo a passo e sem jargão.

O que fazemos

Quatro serviços para as despesas fixas

Cada serviço pode ser contratado em separado ou em conjunto, conforme a situação de cada pessoa. Todos são explicados com calma e entregues por escrito, para que possa reler quando quiser.

Consulta de orçamento

Conversa individual, presencial em Portimão ou por telefone, para perceber a situação e definir prioridades. Ouvimos primeiro e só depois propomos caminhos. Sai da consulta com uma ideia clara do que convém tratar em primeiro lugar.
Análise de despesas

Revisão dos extratos e faturas de três meses, feita pelo analista. O relatório separa despesas essenciais, ocasionais e dispensáveis, em linguagem simples. A decisão sobre o que mudar fica sempre consigo.
Revisão de pagamentos recorrentes

Levantamento de débitos diretos, subscrições e contratos mensais, com indicação dos que já não fazem sentido. Muitas vezes encontram-se pagamentos esquecidos há anos. Explicamos como cancelar ou alterar cada um, sem pressas.
Plano personalizado de orçamento

Plano escrito e simples, com limites mensais por categoria e revisão agendada após três meses. Parte da análise feita e do que o cliente considera possível. Pode ser impresso e guardado junto aos papéis de casa.

Do pedido à entrega

Como decorre cada serviço

O percurso é o mesmo em todos os serviços: um primeiro contacto, a recolha de documentos, o trabalho de análise e a entrega por escrito. Cada passo é combinado antes de avançar.

Primeiro contacto

Fala connosco por telefone, e-mail ou formulário. Dizemos-lhe o que cada serviço inclui e que documentos serão úteis, sem compromisso nesta fase.
Orçamento escrito

Enviamos por escrito o serviço proposto e o respetivo valor. Só começamos o trabalho depois de o cliente confirmar que está de acordo.
Recolha de documentos

O cliente reúne extratos, faturas e contratos. Se tiver dúvidas sobre o que juntar, a coordenadora de atendimento ajuda por telefone.
Análise e preparação

A equipa estuda os documentos e prepara o relatório ou o plano. Se faltar alguma informação, contactamos o cliente antes de tirar conclusões.
Entrega e explicação

Apresentamos o resultado numa conversa calma, presencial ou por telefone, e deixamos tudo por escrito. As dúvidas posteriores podem ser colocadas por e-mail.

Em pormenor

Revisão de pagamentos recorrentes

Dirige-se a quem suspeita que paga por serviços que já não usa: subscrições, seguros acessórios, contratos de comunicações ou débitos antigos. O trabalho parte dos extratos e termina numa lista clara do que manter, rever ou cancelar.

Contactos

Levantamento dos débitos diretos: Percorremos os extratos e identificamos cada débito mensal, anual ou ocasional. Cada linha fica com o nome do serviço, o valor e a data habitual de cobrança.
Subscrições e contratos mensais: Verificamos as subscrições digitais e os contratos de serviços da casa. Indicamos quais parecem em desuso, sempre à espera da confirmação do cliente.
Lista do que manter, rever ou cancelar: O resultado é uma lista simples, por ordem de prioridade. Não cancelamos nada em nome do cliente; explicamos como fazê-lo, se assim decidir.
Orientação para cancelar com segurança: Indicamos que contacto usar, que prazos de aviso podem existir e o que guardar como prova do pedido. Assim evitam-se cobranças inesperadas.

Traga os extratos bancários dos últimos três meses e, se os tiver, os contratos em papel. Se preferir, a Marta Bentes diz-lhe por telefone o que reunir.

Prefere falar primeiro por telefone?

Ligue e diga-nos, por palavras suas, o que a preocupa nas despesas. Explicamos que serviço faz sentido e combinamos os passos seguintes, sem compromisso.

Ligue-nos diretamente

282 417 365

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