Sobre nós
Uma consultoria privada de Portimão dedicada a quem quer as despesas do dia a dia mais claras.
Como nasceu o nosso trabalho
A editionlyvo.net foi fundada em 2016, em Portimão, para dar a reformados e pessoas com mais de 60 anos um acompanhamento calmo na gestão das despesas fixas. Desde o início, o objetivo foi explicar em vez de impressionar.
Nos primeiros tempos, o trabalho resumia-se a conversas ao balcão e a folhas de papel preenchidas à mão. Percebemos depressa que o problema raramente era falta de rendimento, mas falta de uma visão simples do que se paga todos os meses e porquê.
Muitos clientes chegavam com gavetas de faturas e extratos que nunca tinham sido olhados em conjunto. Ao organizá-los lado a lado, surgiam pagamentos esquecidos, contratos antigos e subscrições que já ninguém usava.
Por isso criámos uma forma de trabalhar assente em três momentos: ouvir, analisar e escrever. Primeiro uma conversa, depois o estudo dos documentos e, por fim, um plano em linguagem acessível que o cliente pode ler quando quiser.
Somos uma equipa pequena e conhecemos quem acompanhamos pelo nome. A consultora principal conduz as conversas, o analista prepara os relatórios e a coordenadora de atendimento trata das marcações e das dúvidas práticas.
Não vendemos produtos financeiros nem recebemos comissões de terceiros. O nosso rendimento vem apenas dos serviços descritos no site, com preços claros e confirmados por escrito antes de começarmos.
O que orienta cada conversa e cada relatório
Trabalhar com as finanças de outra pessoa exige cuidado. Os nossos princípios definem o tom das consultas, a forma como escrevemos os relatórios e o modo como tratamos documentos que dizem respeito à vida privada de cada cliente.
Clareza
Clareza significa escrever sem jargão e explicar cada número. Os relatórios separam despesas essenciais, ocasionais e dispensáveis e indicam o que foi encontrado nos extratos. Se uma palavra não for do uso corrente, explicamo-la logo a seguir. O cliente deve conseguir ler o documento sozinho e perceber o que cada linha quer dizer.
Paciência
Paciência significa que não há relógio a correr nas consultas. Repetimos explicações quantas vezes forem precisas, deixamos tempo para o cliente procurar um papel ou consultar um familiar e não pedimos decisões na hora. O plano só avança quando a pessoa se sente segura com o que está escrito.
Discrição
Discrição significa que extratos, faturas e conversas ficam entre o cliente e a equipa. Usamos os documentos apenas para o trabalho pedido e não os partilhamos com terceiros. Falamos de dinheiro sem juízos de valor e respeitamos as escolhas de cada pessoa, mesmo quando diferem das que nós faríamos.
Como a nossa forma de trabalhar foi ganhando contorno
Desde 2016, o método foi sendo ajustado com o que aprendemos nas consultas. Cada fase da nossa rotina nasceu de uma dificuldade real de clientes e hoje faz parte da maneira como acompanhamos quem nos procura.
Começar pela conversa
Percebemos cedo que os números só fazem sentido depois de conhecermos a pessoa. Por isso, todas as consultas começam com perguntas sobre rotinas, prioridades e preocupações. Só depois pedimos documentos, para que a análise responda ao que realmente importa a quem nos procura.
Olhar para três meses
Um único mês engana, porque há despesas anuais ou ocasionais. Estabelecemos três meses de extratos e faturas como base da análise, o que permite ver o que se repete e distinguir o essencial do que aparece pontualmente.
Rever o que se repete
Notámos que as maiores surpresas vinham de débitos diretos e subscrições esquecidas. Passámos a dedicar uma revisão própria aos pagamentos recorrentes, com um levantamento claro de cada contrato mensal e uma conversa sobre se ainda faz sentido.
Escrever um plano simples
Os planos longos ficavam na gaveta. Adotámos limites mensais por categoria, em poucas páginas, e uma revisão agendada após três meses. Assim o cliente tem algo fácil de seguir e uma data para ajustar o que não funcionou.
Os factos simples por trás do nosso trabalho
Preferimos números que se podem confirmar a promessas vagas. Aqui ficam os dados básicos da nossa atividade: desde quando existimos, onde trabalhamos, quantas pessoas compõem a equipa e que serviços oferecemos aos nossos clientes.
- Ano de fundação
- 2016
- Áreas de atuação
- 4
- Perfis da equipa
- 3
- Localização
- Portimão
Venha conhecer-nos antes de decidir
Escreva-nos ou telefone. A coordenadora de atendimento responde, explica como decorre a primeira conversa e indica os documentos úteis, sem compromisso de avançar.
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- 282 417 365
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- geral@editionlyvo.net